Nos Prestations et Tarifs | APG Patrimoine

Le Client est informé que pour tout acte d'intermédiation, le Conseiller est rémunéré jusqu'à 100% des frais d'entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l'autorise à commercialiser les produits, auxquels s'ajoute une commission rétrocédée

Pour autant, APG Patrimoine n'a pas d'incitations financières particulières à proposer un produit plutôt qu'un autre. Aucun lien de nature capitalistique ou commerciale n'existe entre les fournisseurs de produit et APG Patrimoine.

En revanche dans le cas d'un conseil en investissement financier fourni de manière non indépendante, APG Patrimoine peut conserver les commissions.
Lorsque la prestation de conseil en investissements financiers sera suivie d'une prestation d'intermédiation sur des produits financiers, les modalités de rémunération d'APG Patrimoine vous seront communiquées ci-après.
Le détail de la rémunération du Conseiller par commissions, agissant en tant qu'intermédiaire, peut-être obtenu par le Client sur simple demande au Conseiller.
Au titre de l'accompagnement du client, une information plus précise sera fournie ultérieurement sur simple demande, une fois connu le support choisi par le client.

Par ailleurs, le Conseiller peut demander des honoraires dans les conditions suivantes :
Chaque entrée en relation fait l’objet d’une lettre de mission préalable, délimitant les champs d’intervention de la SAS APG Patrimoine. Cette lettre de mission définira clairement le déroulement de la mission, ainsi que le mode de rémunération associée.

Contenu de la mission	Par opération	Annuelle	Descriptif sommaire de la mission
Bilan patrimonial initial de découverte	1 325 € HT soit 1 590 € TTC	-	Pendant 1 an, votre conseil vous accompagne dans toutes vos démarches patrimoniales et financières. Il vous présentera plusieurs solutions d'optimisation de la gestion de votre patrimoine privé et/ou professionnel.
Contrat d'accompagnement patrimonial, incluant un mode de rémunération basé sur la valorisation des capitaux sous conseils	Capitaux sous conseils < 100 000 € - coût annuel 2 100 € HT soit 2 520 € TTC Capitaux sous conseils > 100 000 € - coût annuel 1 850 € HT soit 2 220 € TTC Capitaux sous conseils > 300 000 € - coût annuel 1 600 € HT soit 1 920 € TTC Capitaux sous conseils > 500 000 € - coût annuel 1 300 € HT soit 1 560 € TTC Capitaux sous conseils > 700 000 € - coût annuel 875 € HT soit 1050 € TTC Honoraires de surperformance applicables si et seulement si : - vos actifs sous conseils (nets des apports / retraits ) sont supérieurs au montant maximum atteint depuis l'origine du contrat, - vos actifs sous conseils progressent plus que la moyenne des meilleurs fonds €uros du marché, Le montant représentantera uniquement 20% du gain supplémentaire ci-dessus détaillé.		Si la mission initiale vous a convaincu, votre conseil s'engage à vos côtés pendant un an renouvelable par tacite reconduction et vous proposera un tarif dégressif selon le montant des capitaux confiés à ses partenaires à la signature. Si vous ne souhaitez pas bénéficier de ce contrat d'accompagnement, un suivi de vos actifs sous conseils sera assuré par nos équipes afin de vous aider à en optimiser le rendement. En revanche toute demande ne concernant pas ces actifs fera l'objet d'une nouvelle lettre de mission et sera facturée selon les barèmes ci-après. Afin de vous permettre d'accéder à des actifs diversifiés et plus rémunérateurs que les fonds €uros, le Conseiller présente régulièrement des solutions d'investissements dont la valorisation peut varier sensiblement d'une année à l'autre. Ils peuvent donc entrainer des variations de vos actifs sous conseils tant à la hausse qu'à la baisse au 31/12 de chaque année. Afin de proposer des stratégies bénéfiques à l'ensemble des parties, le cabinet facturera des honoraires de surperformances uniquement si : - vos actifs progressent tous les ans plus que la moyenne des meilleurs fonds €uros du marché, - vos actifs (nets des apports/retraits) restent supérieurs au maximum atteint depuis l'origine. Ils représenteront 20% de l'écart de performance réalisé et seront facturés l'année qui suit la date d'observation
Recherche de Financement et/ou optimisation de votre endettement	Frais de courtage 850 € HT soit 1020 € TTC + Honoraires Forfaitaires De 0 à 2550 € HT Soit 0 à 3060 € TTC	-	Les honoraires forfaitaires seront appliqués ou pas dans le mandat de recherche que nous vous soumettrons. Le montant dépendra de la complexité de votre dossier de financement et/ou de l’obtention ou pas d’une rémunération par le partenaire banquier qui vous accompagnera dans votre projet.
Présentation d’une assurance emprunteur adaptée à votre situation et vos projets	Frais de courtage à partir de 275 € HT soit 330 € TTC (Hors frais de dossier)	Commissions rétrocédées de 5 à 30% de la cotisation	Nous analysons avec vous vos besoins de couvertures, les exigences de la banque retenue et les contraintes imposées par les assureurs. Nous vous présentons 3 solutions possibles afin que vous puissiez retenir celle qui vous convient.
Sélection d’une solution de Prévoyance individuelle	850 € HT soit 1020 € TTC	Commissions rétrocédées de 5 à 30% de la cotisation	Nous analysons avec vous vos besoins de couvertures et les contraintes imposées par les assureurs. Nous vous présentons 3 solutions possibles afin que vous puissiez retenir celle qui vous convient.
Analyse et optimisation de vos placements	De 600 € HT soit 720 € TTC	-	Nous analysons vos placements actuels ou à venir et vous présentons plusieurs solutions d’emploi ou de remploi des fonds. Vous retiendrez celle(s) qui correspond(ent) à votre horizon de placement, votre espérance de rendement et le niveau de risque que vous acceptez de prendre.
Accompagnement à l’optimisation de votre fiscalité (uniquement dans le cadre d’un contrat d’accompagnement ou d’un bilan patrimonial)	De 0 à 4% HT du montant souscrit	-	Sur la base des éléments que vous nous aurez communiqués, nous vous soumettrons une projection de votre fiscalité future, à valider par vos soins. A partir de ces éléments, nous vous présenterons une ou plusieurs solutions vous permettant d’atténuer la pression fiscale.
Mise en oeuvre de solutions d'optimisation de la retraite et/ou de l'épargne salariale	600 € HT soit 720 € TTC	-	Validation de vos besoins de revenus complémentaires sur la base des éléments communiqués et présentation de différents supports d’investissements pouvant générer le différentiel de revenus attendu.
Mise en oeuvre de sources de revenus complémentaires	600 € HT soit 720 € TTC	-	Validation de vos besoins de revenus complémentaires sur la base des éléments communiqués et présentation de différents supports d’investissements pouvant générer le différentiel de revenus attendu.
Aide à la recherche d’un investissement immobilier	850 € HT soit 1020 € TTC	-	Au travers d’un mandat de recherche qui définira vos besoins nous mettrons en œuvre nos moyens pour vous aider à investir dans un bien immobilier neuf ou ancien, avec ou sans avantage fiscal, nu ou meublé, à titre privé ou professionnel etc...

Nos Prestations

Mode de Facturation et de Rémunération

Tarifs de nos Prestations 2024